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　　近年來，供應鏈金融在我國迎來了高速的發展，但是，供應鏈金融本質上也還是金融，而談及金融就必然涉及風險。供應鏈金融風險事件頻發，給行業造成巨大震蕩。供應鏈金融業務開展中存在的邏輯困境和信息困境，導致金融風險潛滋暗長，同時由于各類參與主體主觀性的責任缺失，供應鏈金融風險防不勝防。

　　為此，我們匯總了近兩年來行業幾大知名的相關風險事件，小編根據相關事件做了簡要概括並附上了相關的典型案例極道美受，希望為您擦亮雙眼，引以為鑑。

　　涉蘿卜章、假合同：近年來，在供應鏈金融領域，自刻“蘿卜章”偽造合同極道美受、造假應收賬款騙取保理融資的把戲屢屢上演，單案所涉金額動輒上億。而諾亞財富踩雷承興國際一事，更是將業內對供應鏈金融存在的風險問題討論推向了高潮。

　　假簽約、假公章、假合同...高端的商戰，往往只需要最樸素的方式。2023年11月27日，#刻倆蘿卜章騙了300億#的話題衝上熱搜，曾經轟動一時的“承興系”詐騙案又延伸出新的枝蔓。針對此前諾亞財富起訴要求京東連帶賠償35億元一案，2023年12月4日，京東發言人官微發布聲明稱，“承興案”中，京東作為毫不知情的受害者，被卷入歷時四年的惡意訴訟中，公司的聲譽和權益遭受重大損失。

　　“承興系詐騙案”最早可以追溯至2015年。2015年2月至2019年6月期間，承興控股及相關公司通過虛構與蘇寧、京東的供應鏈貿易，並以此為底層資產融資，騙取湘財證券、摩山保理、上海歌斐、雲南信託、安徽眾信等機構300餘億元資金的事情，並最終造成80餘億元損失，其中諾亞控股（及旗下公司涉案金額約為35億元，主要來自上海歌斐資產管理有限公司所發起設立的“創世核心企業系列私募基金”。

　　有“商界木蘭”之稱，靠虛假供應鏈融資生意一度風光無限的“承興系”實控人羅靜，于2019年6月被警方刑拘。但她及相關人員又是如何虛構應收賬款逾300億元，如何精心編織供應鏈金融騙局的呢？據悉，供應鏈金融應收賬款，為此事件漩渦核心。博信事件供應鏈金融形成的鏈條邏輯路徑大致是承興系向蘇寧、京東、中國移動等供貨，由于這些企業話語權較大，對承興系產生較大現金流壓力，因此承興將上述企業應收款打包成相關產品在金融平台上發行。在2015年2月至2019年6月期間，羅靜實控的承興系公司先後與蘇寧易購集團股份有限公司、北京京東世紀貿易有限公司開展供應鏈貿易，由承興系公司墊資為京東公司、蘇寧公司開展採購業務。

　　諾亞財富踩雷承光國際35億元供應鏈融資，後續並起訴要求京東連帶賠償35億元一案，也觸發了業內對于“偽供應鏈金融”的思考，對供應鏈金融的態度分化。

　　涉虛構債權、蘿卜章：虛構根本不存在的債權、利用“蘿卜章”瞞天過海、控制冒充醫院對公賬戶、安排專人假扮醫院員工蓋章……海發醫藥20億供應鏈金融詐騙案件bg大遊集團。，曾因實控人謝文海人間蒸發而引發諸多關注BG大遊，多家金融機構深陷其中。

　　2017年開始，海發醫藥科技股份有限公司（下稱海發醫藥）利用對福建醫科大學附屬協和醫院（下稱福建協和醫院）的應收賬款做抵押，向多家信託公司融資。據悉，外貿信託海發醫藥集合資金信託計劃項目涉及一起合同詐騙案，關鍵人物為原外貿信託高級信託經理林威。林威在2017年6月離職後擔任海絲集團總裁助理，專門負責海發醫藥應收賬款融資，依託人脈關系和專業知識，鑽了信託公司風控的漏洞，構建了一個近20億的融資騙局，多家信託公司深陷其中。

　　相關判決書顯示，林威採用制作虛假財務數據和醫藥購銷合同、違法開設並控制冒充的協和醫院農行對公賬戶、安排專人在協和醫院冒充該院工作人員對虛假債權進行蓋章確認等方式，騙取金融機構工作人員信任海發公司對協和醫院的債權真實存在，進而對其融資放款。直到2019年5月，海發醫藥實際控制人謝文海突然人間蒸發，海發醫藥人去樓空BG大遊，這場供應鏈金融騙局引發外界關注，深陷這場融資騙局中的各大金融機構紛紛起訴。據不完全統計，海發醫藥和福建協和醫院總涉訴金額達18.84億元。

　　涉融資性貿易、虛假“空轉”貿易、非法吸收公眾存款：2022年2月16日，證券時報刊發調查報道《雪鬆200億涉眾募資調查：假借灰色通道、裹挾一眾偽國企，底層資產涉“空轉”貿易》。根據報道，雪鬆控股的350餘只理財產品背後，構築的是一個龐大的融資網絡，涉及企業數量高達63家，除了或明或暗的雪鬆系公司，還有大量的假央企、偽國企。而作為底層資產的應收賬款，系建立在涉嫌虛假的“空轉”貿易行為之上。隨著產品的爆雷，釀成了約8000投資人的涉眾風險。

　　業內人士表示，雪鬆控股主要從事融資性貿易，即企業之間以貿易之名、行拆借融資之實。由于部分貿易企業缺乏足夠資信，難以從金融機構獲得融資，通過與信用良好企業合作虛構貿易週轉，並將與信用良好企業的交易票據用于融資，讓相關企業賬面營收和存貨大幅上升。

　　除了從金融機構獲取融資，雪鬆控股還設立多家理財公司發行理財產品BG大遊。在雪鬆控股的兜底擔保之下，打著“供應鏈金融”的旗子，以所謂與供應鏈貿易企業的“應收賬款”為底層資產，假借各類金交所、產交所、偽金交所通道，超過350只違規“理財產品”面向自然人發售，總規模超過200億元。

　　不過，雪鬆控股自2022年1月起，承認無力支付理財產品利息。從2021年3月底開始，雪鬆控股旗下雪鬆信託的長青、長泰等多款產品陸續逾期，涉及全國近8000名投資者，涉及金額超200億，其中十分之一的款項匯入了雪鬆控股法律上的下屬公司(8家)，也就是說，大約20億的資金屬于典型的自融行為。

　　涉鋼貿行業“爆雷”：2023年8月以來，四川極道美受、江蘇、浙江、貴州等地相繼出現鋼貿企業“爆雷”事件，多地行業協會、商會發布風險提示書，提醒鋼貿企業注重防範風險，避免盲目交易。與此同時，一大批鋼貿企業進入破產清算階段，一場看不見的“重感冒”在鋼貿企業中流行開來。熬過了2023年的寒冬，進入2024年，凝聚在鋼鐵行業上空的“冷空氣”卻依然厚重。2024年春節之後，成都、包頭等地再度出現鋼貿企業暴雷事件，單戶最高涉及被騙近千萬！市場傳議紛紛。

　　在這樣的環境下，鋼貿企業如何避免“踩坑”？此次鋼貿行業暴雷事件，也是給鋼貿行業再次敲響警鐘，一定要提高風險防範意識，與資質信譽好的單位建立合作關系；在與陌生單位合作之前，要仔細認真調查企業的資信，把防範風險放在首要位置，一旦有拖欠貨款的行為，要主動尋求法律援助保護自身的利益。

　　涉嫌融資性貿易行為，雲南惠嘉偽造貨權轉讓造成國企直接及間接損失超50億，千億巨頭金龍魚子公司被卷入！

　　涉嫌融資性貿易行為：2024年1月12日，千億市值糧油巨頭金龍魚發布公告稱，子公司廣州益海收到刑事起訴書，但子公司不認同起訴書所認定的事實和指控的罪名。起訴書描述的大致內容是：2008~2014年，金龍魚子公司作為中轉倉儲方期間，在雲南惠嘉進出口有限公司與安徽華文國際經貿股份有限公司進行棕櫚油貿易過程中，涉嫌配合雲南惠嘉及該公司負責人張利華等實施合同詐騙犯罪，構成合同詐騙罪的幫助犯。

　　根據金龍魚公告，廣州益海聘請的辯護律師和咨詢的刑法專家一致認為，廣州益海不構成單位犯罪BG大遊。相關意見包括：安徽華文與雲南惠嘉之間的交易實質是融資性的貿易行為；廣州益海始終嚴格按照合同約定實施中轉貨物出庫或貨權轉讓；廣州益海與雲南惠嘉之間的棕櫚油買賣價格均是正常的市場價格；廣州益海對于雲南惠嘉與安徽華文之間的交易結算情況並不知情。

　　卷入900億大雷BG大遊APP下載！國企上市公司江蘇舜天玩13年虛假融資性貿易，虛增收入103億，增營業成本94億，虛增利潤總額9.3億，被罰千萬！

　　涉虛假融資性貿易、虛假自循環業務：2023年7月3日，江蘇舜天（600287.SH）公告稱，收到中國證監會出具的《行政處罰及市場禁入事先告知書》BG大遊平台首頁，，認定公司參與專網通信虛假自循環業務，並對相關高管進行了證券市場禁入處罰。證監會調查結果顯示，通過財務造假手段，江蘇舜天在13年間共計虛增營業收入103.33億元，虛增營業成本94億元，虛增利潤總額9.3億元。在進行財務造假的13年間，江蘇舜天虛增營業收入佔比最高達34.13%，而虛增利潤總額佔比最高達132.86%，虛增利潤總額佔比超過50%的年份有7次。

　　2009年起，江蘇舜天與隋田力洽談開展專網通信業務(即隋田力組織開展的 自循環業務，江蘇舜天內部稱通訊器材內貿業務)。江蘇舜天與上遊供應商以及下遊客戶的業務洽談、合同簽訂、發票流轉、資金收付、貨物驗收等環節主要由江蘇舜天業務人員與隋田力方人員對接，且合同模板、產品、型號、購銷價格、 物流等由隋田力一方提供。江蘇舜天向隋田力催要通信器材業務尾款，隋田力控制的公司為通訊器材業務貨款提供擔保、支付尾款。江蘇舜天參與的專網通信業務中曾出現上下遊企業均由隋田力或其他同一主體控制的情況，同一公司或被隋田力控制的公司也曾在不同時段作為供應商和客戶出現。

　　經查，江蘇舜天參與的隋田力主導的專網通信業務，實質是合同、資金、票據流轉構成閉環的虛假自循環業務，無商業實質，不應確認相應的營業收入、營業成本及利潤。江蘇舜天在隋田力主導的專網通信業務中墊資(少部分業務作為通道)，不承擔產品風險，根據墊資規模和期限獲取利潤(或通道費)。江蘇舜天知悉其在專網通信業務中的墊資或通道作用，且應當知悉專網通信業務是虛假自循環業務。

　　涉虛假貿易：2023年11月23日，中國林業集團有限公司公告，上海票據交易所披露了關于中林集團下屬子公司發生商業承兌匯票逾期的事項，包括中林時代控股有限公司，涉及逾期金額6.92億元；上海國林鴻港國際貿易有限公司，涉及逾期金額2.40億元；中國林產品集團有限公司，涉及逾期金額13.25億元；泉州國林林產品有限責任公司，涉及逾期金額0.60億元。上述中林集團子公司逾期合計規模為23.17億元，也成為首家構成商票實質逾期的央企。

　　根據國家審計署2018年對中林集團的審計結果顯示：2014年，中林集團評估報告審核中未能發現漏評3.2億元的資本性支出事項，批準所屬林產品公司依據評估金額出資10.66億元對外收購股權。2016年，其所屬的中國林產品公司在無貿易背景下，通過開立信用證、銀行承兌匯票等方式，讓10家外部企業輕易獲取了12.38億元的銀行資金；2014至2016年間，中國林產品公司等5家企業以預付貨款、股東借款等名目，違規向外部企業出借了8.21億元BG大遊，至審計時仍有1.14億元無法收回。

　　國資委巡視組于2020年6月對中林集團進行巡視時，再次強調了其存在資金佔用等問題，並提出針對自身發展定位、重難點問題BG大遊，開展“堅守主責主業”、“降槓桿減負債”等5個方面專項整改。中林集團隨後在2021年4月發布了整改通報，根據整改通報披露，公司下屬企業貿易類業務極道美受、與混合所有制民營股東方及其關聯業務往來、預付應收款項未及時結算，導致公司存在資金佔用問題，也加劇了公司的壞賬風險。

　　貴陽銀行銀票承兌業務踩雷，“世界銅王”王文銀及其關聯公司正威集團遭起訴，涉案金額超16億元！

　　銀票承兌業務踩雷：2024年2月，一則訴訟公告揭露了貴陽銀行踩雷超16億的大坑。根據公告披露，2021年6月，貴州銀行雙龍支行與貴州國際簽訂了《綜合授信合同》，約定雙龍支行向貴州國際授信人民幣16億元整（敞口金額），期限3年。此外，雙龍支行還與正威集團關聯公司簽訂了《最高額保證合同》、《最高額抵押合同》和《最高額質押合同》，其中抵押物為16套房屋，質押物為相關股權。其中，根據《綜合授信合同》的約定，貴州銀行雙龍支行與貴州國際簽訂了一系列流動資金借款合同及商業匯票銀行承兌協議，相關合同簽訂後，雙龍支行已履行完畢相應的貸款發放及匯票承兌義務，因貴州國際未按合同約定按時歸還相關借款本息及票據墊款，且相關擔保人亦未按時履行相應的擔保義務，雙龍支行依法向貴州省貴陽市中級人民法院提起訴訟。

　　總的來說，這起案件涉及的貸款本金、票據墊款本金、利息、復利、罰息等合計有16.57億元。貴陽銀行為貴州國際提供銀票承兌服務，有保證人、抵押物和質押物，似乎沒有保證金；銀票到期後，貴州國際未支付票款導致貴陽銀行墊付了11.18億元票款，同時，還有未到期的銀票2.18億元，預計後續仍需貴陽銀行墊付，合計13.36億元。對于這筆已經暴露的巨額不良貸款，貴陽銀行表示已經將其納入了不良，並且已經對相關資產計提了相應的減值準備，預計不會對本期或期後利潤造成實質性的影響。

　　事關倉儲道德風險及內控問題：據央視新聞2023年4月22日報道，最近，河北某糧倉一萬噸的糧食不翼而飛的事情上了熱搜。這條熱搜的主要內容BG大遊官網入口，，就是糧倉在檢查中，發現一萬噸的糧食不見後，于是報警了。

　　警方調查發現，糧商與糧庫的駐庫員勾結，在糧車入庫時做手腳，一車多記、虛假入庫；到了後期，“什麼時候缺錢就拉出去賣一點”，將糧食擅自出庫，套取大量資金BG大遊，。經查，糧商通過變賣糧食獲利2500餘萬元，駐庫員從中獲得5萬元好處費，還有3人每月得到幾千到1萬元不等的“工資”。目前，幾名涉案人員均涉嫌合同詐騙罪與盜竊罪，被移交檢察院審查起訴。

　　簡單來說，就是這個看糧倉的駐庫員勾某以監守自盜的手段，與糧商郭某內外勾結，制造多輛運糧車入庫的假象，並制作糧食入庫單、糧權確認單，向受損糧企監管系統虛報入庫糧食的方法，把這筆“賣糧錢”吞了。直白點說，就是這個看倉庫的“碩鼠”勾某監守自盜，和外面的人一起勾結，合伙詐騙了糧倉幾千萬的糧食款。

　　在供應鏈金融的復雜生態中，貿易、物流、資金與金融服務等各個環節如同精細的齒輪，互相緊扣BG大遊，共同推動著整個鏈條的順暢運轉。然而，一旦其中某個環節出現“脫鉤”，風險便會悄然滋生。小則導致商流、物流、資金流、信息流的短暫停滯，大則可能引發資金的重大損失，甚至影響整個供應鏈的穩定。

　　供應鏈金融的價值毋庸置疑，但是當前經濟發展不穩定，行業所面臨的風險將越來越大，本次統計近幾年9大相關風險案例一是為了正本清源，讓大家明白當前中國供應鏈金融發展過程中出現了很多偽供應鏈金融現象，例如通過套利套稅、虛構貿易做三套業務的，虛假倉單、自保自融等偽供應鏈金融行為要加以甄別。二是為了告誡大家一定引以為戒，供應鏈金融機構或者服務商，應該重視風險，不盲追熱點，不投機，要更加警惕融資方虛構貿易、虛構物流等，要更加精細化地管控風險，同時供應鏈金融服務商自己也要“潔身自好”，不監守自盜。最後極道美受，我們也希望供應鏈金融從業者重視風控，誠信經營，共同創造良好的供應鏈金融發展環境，助力中國小微企業健康高速發展。

　　《中國司庫建設高質量發展報告（2025）》發布，匯聚中央國有企業、地方國有企業、大中型民營企業、銀行及科技廠商的標桿案例，展現司庫建設全生態創新圖景！